MT101

Message SWIFT MT catégorie 1, paiements clientèle initiés par le donneur d'ordre.

Définition

Le MT101 transporte une ou plusieurs transactions de paiement dans une même demande (séquence A commune, séquence B répétitive par transaction). Il sert typiquement aux paiements initiés par un corporate (cash management centralisé, paiements multi-comptes) et nécessite un accord préalable entre le donneur d'ordre et la banque réceptrice. Champs clés : 20 (Sender's Reference), 21R (Customer Specified Reference), 50a (Ordering Customer), 59a (Beneficiary), 32B (Currency/Amount).

Origine

Défini dans le SWIFT User Handbook, Standards MT Category 1 — Customer Payments and Cheques, publié et maintenu par SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication).

Exemple en contexte

:20:REF101A :28D:1/1 :50H:/12345678901 ACME CORP :30:260620 :21:TXN0001 :32B:EUR15000,00 :59:/FR7630006000011234567890189 FOURNISSEUR SARL :71A:SHA

Termes liés

• SWIFT MT103 — virement clientèle interbancaire résultant souvent d'un MT101.
• Field 71A — répartition des frais utilisée dans le MT101.