KYC-EDI

Le contrôle d'identité partenaire avant onboarding EDI — KYC = compliance basics.

Définition

Vérifications EDI : (1) identité légale (LEI, KvK, SIRET, EORI), (2) ultimate beneficial owner (UBO, registre transparence en EU), (3) sanctions screening (OFAC US, EU consolidated sanctions list), (4) PEP screening (Politically Exposed Person), (5) credit rating (Coface, Dun & Bradstreet, EulerHermes). Stockage et retention 5-7 ans selon AMLD6 (EU) / Bank Secrecy Act (US).

Origine

Pratique généralisée en banque depuis Patriot Act (2001), étendue au B2B avec AMLD5 (2018).

Exemple en contexte

Onboarding d'un nouveau partenaire EDI Walmart : vérification SAM.gov, OFAC, D&B Paydex avant émission de la connection AS2.

Termes liés

• Sanctions screening — composante du KYC.