MT950 — Statement Message
Relevé de compte interbancaire (nostro) émis par la banque correspondante vers la banque titulaire du compte nostro. Pendant strictement interbancaire du MT940 (statement client corporate). Pierre angulaire de la réconciliation nostro/vostro en trésorerie bancaire.
Objet du message
Le MT950 envoie à la banque titulaire d'un compte nostro la liste exhaustive des mouvements opérés en J et le solde de clôture. Sans MT950, la banque ne peut pas rapprocher ses livres internes (vostro) avec la position effective chez le correspondant. Différences = « break » en réconciliation, source typique d'incidents trésorerie.
MT950 vs MT940 — la nuance interbancaire
- MT940 — Customer Statement Message : relevé pour client corporate/institutionnel. Comprend des champs descriptifs riches (:86:) avec libellés, références facture, codes BAI.
- MT950 — Statement Message : relevé interbancaire. Format plus dépouillé, optimisé machine. Pas de notion de « Customer » — c'est entre deux banques.
- Une banque peut envoyer MT940 à son client corporate et MT950 à sa correspondante en parallèle pour le même compte. ISO 20022 camt.053 unifie les deux flux.
Tags principaux
| Tag | Nom | Statut |
|---|---|---|
:20: | Transaction Reference Number | Mandatoire |
:25: | Account Identification (nostro account) | Mandatoire |
:28C: | Statement Number/Sequence Number | Mandatoire |
:60F/M: | Opening Balance (Final/Intermediate) | Mandatoire |
:61: | Statement Line (mouvement, répétable) | Optionnel (souvent répété) |
:62F/M: | Closing Balance (Final/Intermediate) | Mandatoire |
:64: | Closing Available Balance | Optionnel |
:65: | Forward Available Balance (J+1, J+2...) | Optionnel |
:86: | Information to Account Owner (texte libre) | Optionnel |
Exemple réel
Citi NYC envoie MT950 EOD à BNP Paribas pour le nostro USD : ouverture 24,5 M, 4 débits + 1 crédit, clôture 22,8 M :
{1:F01CITIUS33XXXX0000000000}{2:I950BNPAFRPPXXXXN}{3:{108:STMT950-20260519}}{4:
:20:STMT950-260519-001
:25:001-887654-USD-NOSTRO
:28C:00139/1
:60F:C260518USD24500000,00
:61:260519D125000,00NTRFREF103-2026-001//OUR-887
:61:260519D87500,00NTRFREF103-2026-002//OUR-888
:61:260519C540000,00NTRFREF103-2026-003//OUR-889
:61:260519D2000000,00NDDTREF200-2026-099//OUR-890
:62F:C260519USD22827500,00
:64:C260519USD22827500,00
:65:C260520USD22827500,00
:86:STATEMENT FOR NOSTRO ACCOUNT 001-887654-USD-NOSTRO DATE 20260519
TOTAL DEBITS 4 / TOTAL CREDITS 1 / NET MOVEMENT -USD1672500,00
-}{5:{CHK:778899AABBDD}}Pièges courants
- :60F: incohérent avec le MT950 précédent : l'opening balance doit être strictement égal au closing balance du statement précédent. Sinon break en réconciliation.
- :61: avec date opération ≠ date valeur : confondre ne fonctionne pas : l'effet liquidité dépend de la value date.
- Trop de :86: en texte libre : les flux 950 sont machine-to-machine ; un :86: prolixe casse les parsers automatiques.
- Numéro :28C: dupliqué : chaque statement doit avoir un numéro unique séquentiel. Doublons = re-réconciliation forcée.